Les principales étapes sont les suivantes :
Étape 1 : Sélection de la bonne entreprise
Étape 2 : Trouver une société d’affacturage appropriée
Étape 3 : obtention de l’affacturage
Étape 4 : Mise en œuvre de l’affacturage
Étape 5 : Se faire payer par vos clients
Les différents types d’affacturage
Affacturage Le financement des comptes clients est une méthode de financement des petites entreprises qui consiste à leur accorder une ligne de crédit sur leurs factures et à leur permettre d’emprunter en fonction de leurs flux de trésorerie futurs plutôt que de leur santé financière actuelle, comme dans le cas des prêts bancaires traditionnels. Les sociétés d’affacturage achètent les comptes clients d’entreprises qui paient lentement ou qui n’ont pas assez de capital pour financer toutes leurs factures en une seule fois, donnant ainsi à ces petites entreprises l’accès à un fonds de roulement qu’elles ne pourraient pas se permettre autrement, et leur permettant de croître et de prospérer tout en gardant le contrôle de leur situation financière en gérant leur trésorerie au lieu de dépendre des banques pour le financement. L’affacturage a été lancé au Royaume-Uni en 1963 par Alick Downer, qui a créé l’activité d’affacturage de comptes. Aujourd’hui, l’affacturage est devenu l’un des moyens les plus populaires pour les nouvelles entreprises et les entreprises en croissance d’obtenir rapidement de l’argent quand elles en ont besoin, et de nombreuses grandes entreprises utilisent également l’affacturage pour aider à financer leur expansion et à accroître leur clientèle.
Quels sont les avantages de l’affacturage ?
L’affacturage est un service fourni par des fournisseurs tiers, tels que des banques et des sociétés de facturation, qui vous permet d’obtenir des liquidités ou un financement pour vos comptes clients sans avoir à attendre l’argent de vos clients, ce qui peut prendre jusqu’à 90 jours (s’ils sont des payeurs lents). Le principal avantage de cette solution est qu’elle offre aux entreprises un accès immédiat à des liquidités au lieu d’attendre que leurs clients les paient plus tard, ce qui signifie une croissance plus rapide et de meilleures marges bénéficiaires pour le propriétaire de l’entreprise. Avec l’aide de l’affacturage, une entreprise peut obtenir une avance sur ses créances futures auprès de clients qui paient déjà ses factures, ce qui signifie qu’elle n’a pas à attendre d’être payée par ses clients et qu’elle n’a pas besoin de leur accorder un crédit ! L’affacturage permet aux entreprises de se développer plus rapidement et d’élargir leur clientèle, car elles n’ont pas à faire face à des dettes à long terme et à des problèmes de clients qui paient lentement, ce qui explique pourquoi tant de petites entreprises choisissent l’affacturage lorsqu’elles cherchent des moyens de lever des capitaux.
Le fonctionnement de l’affacturage
En termes simples, un client ayant des problèmes financiers a besoin d’un prêt auprès d’une banque ou d’une société de financement pour répondre à ses besoins immédiats, mais il court des risques car il ne peut pas se permettre de rembourser le prêt dans le délai stipulé, ce qui peut entraîner une action en justice contre lui de la part du prêteur, voire une procédure de faillite, selon les circonstances de chaque cas et les situations individuelles, surtout lorsqu’il s’agit d’emprunter une somme d’argent importante à la banque ou à une société de financement, ce qui peut entraîner de graves conséquences pour la vie de l’emprunteur et sa famille s’il ne rembourse pas le prêt dans le délai imparti et que le prêteur le poursuit pour non-remboursement du prêt ou que le prêt est annulé par la banque ou la société de financement, ce qui entraîne des pertes énormes pour les deux parties : l’emprunteur et le prêteur ou la société de financement (voir également les « facteurs de risque » ci-dessous).
Une société d’affacturage (organisme de financement) accepte ce risque et propose un service dans lequel elle joue le rôle d’intermédiaire entre le prêteur et l’emprunteur.
